ウェルス・マネジメントとは、富裕層向けに提供される総合的な資産管理サービスのことです。ウェルス（wealth）は「富」、マネジメント（management）は「管理」を意味し、単なる投資アドバイスだけでなく、資産全体を見渡した包括的なサポートを行います。
一般的な資産運用サービスとの大きな違いは、対象となる顧客層とサービスの幅広さです。ウェルス・マネジメントは、数億円以上の資産を持つ富裕層を対象に、投資運用だけでなく、税金対策、相続計画、不動産管理、慈善活動の支援など、お金に関するあらゆる相談に応じます。
具体的なサービス内容としては、株式や債券などの金融商品への投資アドバイス、節税対策のための資産配分の提案、次世代への財産承継プランの作成、海外資産の管理サポートなどがあります。専任のアドバイザーが付き、顧客一人ひとりの状況や目標に合わせたオーダーメイドのプランを提案してくれます。
日本でも高齢化や資産格差の拡大により、ウェルス・マネジメントの需要が高まっています。大手銀行や証券会社、外資系金融機関などが専門部署を設けて、富裕層向けのサービスを展開しています。資産を守りながら増やし、次世代へ円滑に引き継ぐための専門的なサポートとして注目されています。
